Schnell mal genial sein. So breit gefächert unsere Leistungen sind – so einfach wird ab sofort dein Alltag als Vermittler:in. Mit unserem monatlichen Best-Practice-Tipp wirst du zum Profi auf unserer Plattform.
Nutzt du schon die Präferenzen in BaufiSmart?
Durch die Erfassung der Angaben in den Präferenzen wird ein strukturierter und rechtlich abgesicherter Beratungsprozess garantiert. Und das beste: Wichtige Angaben wie die Zinsbindung oder die Rate fließen automatisch in die Ermittlung des Finanzierungswunsches mit ein.
Welche Präferenzen werden in den Finanzierungswunsch übertragen?
- Zinsbindung
- Rate
- Sondertilgung
- Bereitstellungsfreie Zeit
- Bestandteile der Finanzierung
Bestandteile der Finanzierung.
Die Eingabe im Punkt „Bestandteile der Finanzierung” wirkt sich auch auf die ermittelten Vorschläge in der Ergebnisliste aus.
Wunsch nach Tilgungssatzwechsel.
- Der Wunsch nach Tilgungssatzwechsel wird bei der Ermittlung von Vorschlägen einbezogen.
- Die Hinweismeldungen und Finanzierungsdetails zeigen die vom Produktanbieter angebotenen Tilgungssatzwechsel
- Unter Berechnungen zeigen die Konditionsdetails auch mögliche Aufschläge für Tilgungssatzwechsel
Beratungsempfehlung „Meine Empfehlung“ vs. abweichender Wunsch.
In der Ergebnisliste:
Ob eine Finanzierung auf den erfassten Präferenzen oder einem anderen Wunsch basiert, musst du dokumentieren.
1. Entweder direkt in der Ergebnisliste
2. Oder im Reiter “Erläuterungen” in den Finanzierungsdetails
In den Erläuterungen der Finanzierungsdetails:
Entspricht der Vorschlag deiner Beratung, wird der Finanzierungsvorschlag automatisch für dich in der Ergebnisliste gemerkt.
Wichtig – Nicht deine Empfehlung.
Entspricht der Vorschlag nicht deiner Empfehlungen, kannst du in den jeweiligen Erläuterungen der Präferenzen beschreiben, warum hier ein abweichender Vorschlag vorliegt.
Hinweis: Die ausgefüllten Präferenzen sind teil deines Finanzierungsvorschlages, durch die Unterschrift deines Kunden auf dem Antwortschreiben wird bestätigt, dass er diese auch zur Kenntnis genommen hat. Damit bist du auch auf der sicheren Seite!
Noch Fragen? Wir helfen gerne weiter.
Die BAUFINEX Finanzierungsberatung unterstützt dich gerne mit ihrem regionalen und überregionalen Know-How – einfach anrufen unter der +49 800 8 000807 oder eine E-Mail an ed.xe1743501589nifua1743501589b@gnu1743501589tareb1743501589sgnur1743501589eizna1743501589nif1743501589 senden.
Du willst wissen, wie du den Tilgungsbeginn in BaufiSmart hinterlegst?
Andrea hat hier einen Tipp für dich parat!